عالج بنك ستاندرد تشارترد ما يقرب من 12 مليون دولار (9.4 مليون جنيه إسترليني) من المدفوعات للبنك العربي الأردني من 2014 إلى 2016
في عام 2016 ، قدم ستاندرد تشارترد تقريرًا ينبه السلطات إلى أكثر من 900 معاملة يشتبه في أنها ربما كانت تتعلق “بأنشطة غير مشروعة تحت ستار الأعمال الخيرية”
أثار التقرير مخاوف بشأن “تمويل الإرهاب المحتمل”
تمت مراجعة المدفوعات بعد أن وجدت هيئة محلفين أمريكية في 2014 أن البنك العربي قدم عن علم خدمات مصرفية لحركة حماس الفلسطينية المسلحة في أوائل العقد الأول من القرن الحالي
تم إلغاء الحكم لاحقًا ، لكن في عام 2015 توصل البنك إلى تسوية مع 597 ضحية أو أقارب ضحايا 22 هجومًا لحركة حماس في إسرائيل
وردا على الوثائق المسربة ، صرح البنك العربي بأنه “يمقت الإرهاب ولا يدعم أو يشجع الأنشطة الإرهابية”
وقال البنك العربي إنه لم يتم إخطاره من قبل ستاندرد تشارترد أبدًا بأن لديه أي مخاوف بشأن المعاملات التي تتم معالجتها لعملائه
قال بنك ستاندرد تشارترد إنه يأخذ مسؤوليته في مكافحة الجرائم المالية على محمل الجد
الوثائق المسربة – المعروفة باسم ملفات FinCEN – تمت مشاركتها من قبل BuzzFeed News مع الإتحاد الدولي للصحفيين الإستقصائيين و بي بي سي العربي
البنك العربي هو واحد من أكبر الشبكات المصرفية العربية في العالم ، مع 600 فرع منتشرة في خمس قارات
في عام 2015 وافقت على تسوية مع ضحايا وأقارب هجمات حماس التي نُفِّذت في إسرائيل بين عامي 2001 و 2004
في العام السابق ، وجدت هيئة محلفين مدنية أمريكية أن البنك العربي قدم عن علم خدمات مصرفية لقادة حركة حماس الفلسطينية والجمعيات الخيرية التي تسيطر عليها، تم إلغاء هذا الحكم في وقت لاحق لأن القاضي أصدر تعليمات غير صحيحة إلى هيئة المحلفين
قُدِّمت القضية القانونية التي استمرت 10 سنوات أدلة على أن حماس استخدمت البنك لنقل الأموال ودفع الأموال لعائلات المفجرين الإنتحاريين في أوائل العقد الأول من القرن الحالي
قال غاري أوسن ، المحامي الأمريكي الذي مثل الضحايا في الدعوى الأمريكية ، لبي بي سي: “منظمة إرهابية … لا يمكنها نقل الأموال التي تحتاجها منظمة مثل حماس للعمل، أنت بحاجة إلى خدمات مصرفية ، والبنك العربي ببساطة هو الطريق الأكبر والأكثر ملاءمة”
تعتبر حماس منظمة إرهابية من قبل الولايات المتحدة وإسرائيل والإتحاد الأوروبي والعديد من الدول الأخرى بسبب سجلها الطويل من الهجمات ورفضها نبذ العنف
في عام 2005 ، بعد تحقيق من قبل المنظمين الأمريكيين ، لم يعد البنك العربي مخولا بمعالجة المدفوعات بالدولار الأمريكي، كما تم تغريمها 24 مليون دولار لفشلها في الحماية الكافية من غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة بشكل صحيح
تعتمد البنوك في جميع أنحاء العالم على البنوك الغربية الكبرى مثل ستاندرد تشارترد لمساعدتها على نقل الأموال بالدولار الأمريكي، تُعرف الخدمة باسم الخدمات المصرفية المراسلة
تظهر ملفات FinCEN أن بنك ستاندرد تشارترد بدأ تحقيقًا في المدفوعات بالدولار الأمريكي التي عالجها لصالح البنك العربي بعد محاكمة 2014
في أوائل عام 2016 ، أصدر بنك ستاندرد تشارترد تقرير الأنشطة المشبوهة ، والذي ينبه السلطات إلى الحالات المحتملة للنشاط الإجرامي ، مثل غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب
سلط تقرير الأنشطة المشبوهة الضوء على أكثر من 900 دفعة يعتقد ستاندرد تشارترد أنها ربما كانت من أجل “أنشطة غير مشروعة تحت ستار الأعمال الخيرية”
تم تصنيف المدفوعات على أنها “جمعيات خيرية” أو “تبرعات” أو “دعم” أو “هدايا” ، ولكن “الغالبية العظمى” منها تم تقديمها “بواسطة أفراد لا يمكن التحقق منهم في المجال العام” ، وفقًا لمراجعة ستاندرد تشارترد
دفعت مدفوعات أخرى تنبيهات “الإرهاب”، ويبدو أن بعضها كان موجهاً إلى “الرعايا المعينين بشكل خاص” الذين كانوا تحت العقوبات الأمريكية
قال البنك العربي: “في كل دولة يعمل فيها البنك العربي في وضع جيد مع الجهات الرقابية الحكومية ويلتزم بقوانين مكافحة الإرهاب وغسيل الأموال، ولم تكتشف أي حكومة أو جهة تنظيمية أن الحسابات أو المعاملات التي تتم معالجتها من قبل البنك العربي تنتهك ضد قوانين الإرهاب “
وقالت إن العديد من المزاعم “يعود تاريخها إلى ما يقرب من 20 عاما” ، وأن الغالبية العظمى من الحسابات المتورطة ليس لها صلات إرهابية معروفة في ذلك الوقت
وأضاف البنك العربي أنه لم يتم إخطاره من قبل بنك ستاندرد تشارترد بأي مخاوف بشأن المعاملات التي يقوم بتنفيذها لعملاء البنك العربي، على الرغم من توقف ستاندرد تشارترد عن معالجة المدفوعات بالدولار الأمريكي للبنك العربي ، إلا أنه استمر في الحفاظ على علاقة عمل جيدة للغاية مع ستاندرد تشارترد ، على حد قوله
قال ستاندرد تشارترد إنه “بدأ إغلاق الحساب” مع البنك العربي بعد فترة وجيزة من حكم المحكمة لعام 2014 ، لكن هذه كانت عملية استغرقت بعض الوقت
وكان لديها “ما يقرب من 2000 موظف” يراقبون المعاملات المشبوهة ، والذين قاموا العام الماضي “بمراقبة أكثر من 1.2 مليار معاملة بحثًا عن نشاط مشبوه محتمل”
ملفات FinCen هي عبارة عن تسريب لوثائق سرية تكشف كيف سمحت البنوك الكبرى بنقل الأموال القذرة في جميع أنحاء العالم، كما تظهر أيضًا كيف أن المملكة المتحدة غالبًا ما تكون الحلقة الأضعف في النظام المالي وكيف تغرق لندن بالأموال الروسية